Juego por equipos o individual · SAGRILAFT y SARLAFT
❓ ¿Cómo se usa?La Ruta del Riesgo
Un juego para aprender a detectar, prevenir y reportar riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT). No se memorizan normas: se reconocen señales, se hacen buenas preguntas y se activa la ruta correcta.
«La empresa está creciendo. Pero no todo lo que parece una oportunidad es una buena oportunidad.»
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Sesiones en las que juego
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📚 Cómo se juega
Textiles Horizonte está creciendo rápido: tiene clientes nuevos, proveedores nuevos, contratos, compras, operaciones internacionales, nuevos socios e intermediarios. El reto del equipo es hacerla crecer sin dejar entrar operaciones o relaciones que puedan servir para lavar activos o financiar el terrorismo.
🏢
Empresa
👥
Cliente · Proveedor · Socio
Retos 2 y 3
💼
Operación
Retos 1 y 4
🔍
Analizar
Reto 5
🚦
Normal o alerta
Reto 6
📣
Escalar / actuar según procedimiento
Retos 7 y 8
🔎 Reto 1 · ¿Detectas la señal?
Toquen lo que les llama la atención en cada situación. Si no hay nada extraño, díganlo.
🪪 Reto 2 · Conoce a tu contraparte
Elijan qué información pedir (cada consulta gasta una ficha) y decidan qué hacer con lo que encontraron.
👤 Reto 3 · Encuentra al beneficiario final
Recorran la estructura de propiedad, multipliquen los porcentajes y marquen a las personas que son beneficiarias finales.
💸 Reto 4 · Sigue el dinero
Armen el recorrido del dinero con las fichas, marquen los movimientos que no cuadran y respondan quién entrega, quién recibe y por qué.
🚦 Reto 5 · Clasifica el riesgo
Pongan un color a cada operación y elijan la razón que lo justifica. La razón vale más que el color.
🃏 Reto 6 · ¿Qué harías?
Lean cada carta, decidan qué harían y lean la explicación antes de pasar a la siguiente.
📣 Reto 7 · Escala correctamente
Para cada noticia elijan la respuesta correcta: ignorar, preguntar, documentar, escalar, reportar según el procedimiento… o investigar por su cuenta.
🏁 Reto 8 · Caso final
Recorran la ruta completa: detectar, conocer, encontrar al beneficiario, seguir el dinero, clasificar y actuar. Cada decisión trae su explicación.
🎯 Sistema de puntos
| Detectar señal de alerta | +10 |
| Hacer una pregunta pertinente | +10 |
| Solicitar información adecuada | +15 |
| Identificar beneficiario final | +15 |
| Escalar correctamente | +20 |
| Documentar correctamente | +10 |
| Ignorar una alerta | -20 |
| Decidir sin información suficiente | -15 |
| Compartir información confidencial indebidamente | -30 |
🧩 Competencias que se evalúan
- 🔎 Detectar señales: Reconocer qué llama la atención en una operación.
- 🪪 Conocer a la contraparte: Pedir la información pertinente y encontrar al beneficiario final.
- 🚦 Analizar y clasificar: Clasificar el riesgo y argumentar la decisión.
- 💸 Seguir el dinero: Reconstruir quién entrega, quién recibe y por qué.
- 📣 Escalar y proteger: Activar la ruta correcta, documentar y cuidar la información.
🏅 Perfiles
- 🔎 Detective de Riesgos: Detecta señales (80 % o más en detectar)
- ❓ Analista: Hace buenas preguntas (80 % o más en conocer a la contraparte)
- 🛡️ Guardián: Escala correctamente y nunca compartió información reservada (80 % o más en escalar)
- 🧭 Navegante: Comprende el proceso completo (los 8 retos y 60 % o más en todas las competencias)
🃏 Cartas de evento
⏰ El cliente urgente · 🤝 El favor · 🔀 El tercero · 🏦 El cambio · ✨ El cliente perfecto · 👂 El curioso
👥 Roles que rotan en cada reto
🔎 Observador: Lee la situación en voz alta y dice qué le llama la atención.
❓ Preguntador: Propone qué preguntar o qué información pedir.
📖 Custodio: Recuerda la ruta de la empresa y cuida la información.
✍️ Escriba: Toca los botones y entrega el reto.
🛡️ Certificación Guardián del Riesgo: se entrega por dominio de competencias, no solo por puntos. Este diseño es un concepto de gamificación: las reglas, responsables, umbrales y rutas de reporte deben adaptarse a la normativa vigente, al tipo de entidad y al procedimiento interno de cada empresa.